建立行业自律准则 规范从业人员行为
——《基金从业人员执业行为自律准则》发布
基金的本质是受托理财、风险自担、收益自享，基金行业是为广大老百姓提供专业理财服务的行业，基金从业人员是专业化理财服务的实践者，忠实于持有人利益和受托人义务，谨慎、勤勉，专业、尽责是行业立身之本。历史和国际正反两方面经验表明，坚守理性、诚信、专业的投资文化和契约精神则行业兴，放弃理性、诚信、专业的投资文化和契约精神则行业衰。
自1997年纳入证监会统一监管以来，基金行业始终坚持规范发展、透明运作，奠定行业制度根基；坚持卖者有责、买者自负，奠定理财文化根基；坚持诚实信用、谨慎勤勉，奠定专业能力根基；坚持包容开放、多元竞争，奠定大众理财主流方向。但是，2007年行业过度营销加之投资者教育不足，导致金融危机爆发后公募基金遭遇发展困境，公众对基金普遍信心不足。牢记历史教训，稳健维护投资人信心，成为推动行业持续发展的关键。
当前，经济增长转型和全面深化改革为行业创新发展提供了难得机遇。创新型经济要求资本市场提供更多长期资本支持，基金恰恰可以通过持续性风险收益管理，实现资金汇聚融通和配置，在长期资本形成过程中发挥中坚作用，为经济增长提供不竭动力。全面深化改革为基金行业发展提供制度保障，在充分释放市场活力的同时还要求实现行业自治和自律。
基金管理人能否秉持职业道德，坚守受托人责任是行业迎接外部挑战、持续健康发展的关键因素。为倡导“合法合规，客户利益至上，诚实守信，专业审慎，保守秘密，忠诚尽责”的职业道德，锻造一支诚实守信、为广大投资人认可的从业人员队伍，基金业协会根据相关法律法规，在征求监管部门、会员单位意见的基础上，制订了《基金从业人员执业行为自律准则》（以下简称《准则》）。
《准则》共十二条，分别从合法合规、客户利益至上、禁止内幕交易、禁止操纵市场、禁止利益输送、销售适用性、禁止商业贿赂、公平竞争、专业审慎、独立客观、保守秘密、社会责任等十二个方面对从业人员的执业行为进行自律约束，引导全体从业人员以合乎职业道德标准的方式对待公众、客户、所在机构、其他同业机构以及行业其他参与者。
一、自律准则要求从业人员合法合规
从业人员应自觉遵守法律、行政法规及职业道德，不得损害社会公共利益、投资者利益和行业利益，不得进行内幕交易、操纵市场、利益输送、商业贿赂等违法违规行为。
二、自律准则重申客户利益至上
从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上，不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送，不得在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益。
三、自律准则规范销售中应诚实守信
从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应坚持销售适用性原则，客观、全面、准确地向投资者推荐或销售适合的基金产品，并及时揭示投资风险。
四、自律准则坚守投资中应专业审慎
从业人员应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，保持和提高其专业胜任能力，审慎开展业务，提高风险管理能力。在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，有研究调查支持，保持独立性与客观性，不受外界因素的不当干扰。
五、自律准则强调保守秘密
从业人员不得泄露任何客户资料和交易信息，不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。
六、自律准则承诺对社会尽责
从业人员应履行社会责任，遵从社会公德，加强自身职业道德修养，规范自身行为，更好地的服务社会和投资者。
七、自律准则明确底线行为
从业人员不得存在欺诈客户、内幕交易、操纵市场、利益输送、商业贿赂等五项明文禁止行为。不得进行不适当地宣传，误导欺诈投资者。不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息交易活动。不得利用资金优势、持股优势和信息优势影响证券交易价格或交易量。不得利用工作之便向任何机构和个人输送利益。不得接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂。
该《准则》是基金业协会首次制订并发布的从业人员执业行为的自律准则，行业协会要求各会员单位及从业人员严格遵守行业自律准则，举报违规行为，共同监督自律准则的实施，号召从业人员接受监管机构、行业协会组织、所在机构等组织的后续职业道德培训和教育，领会从业人员职业道德精神，按照从业人员行为规范要求执业。下阶段基金业协会将在充分吸取各方意见的基础上，研究制订基金业从业人员职业道德准则与执业行为规范，推动从业人员以职业道德来指导自己的职业判断和约束自己的执业行为，切实保护投资者合法权益，促进行业健康发展。
2014-12-15
