满足投资者多元化的财富管理需求
华商基金管理有限公司 王锋
在中国证券投资基金业协会成立大会暨第一届年会上，郭树清主席发表了重要讲话，就基金管理公司向财富管理机构转型指明了行业发展方向。现代财富管理机构为客户提供多元化的、专业的投资管理服务，满足多元化的财富管理需求，是中国经济转型、资本市场发展的趋势，也是行业发展寻求突破的要求。华商基金作为一家年轻的基金管理公司，向现代财富管理机构转型既是挑战，也是机遇，需要公司在战略层面进行积极思考，从业务的多元化、投研能力的提升及内控水平的提高等方面有计划有步骤地部署。
推进业务多元化
目前，华商基金业务主要为公募业务，要实现公司从单一型基金管理公司向现代财富管理机构转型，需要从产品和业务布局，投资工具和策略，投资区域等方面进行开拓发展。
华商基金作为一家中型基金管理公司，业务拓展需要根据公司的实际情况逐步推进，公募业务在今后一段时间仍应是发展的核心和基础，公司应逐步完善公募基金产品线，以满足不同投资人的需求。与此同时，华商基金还将进一步拓展专户业务，着手准备养老金和年金业务，适时推进QDII\RQFII业务，逐步实现公司业务多元化。
为拓展投资范围，应组织力量研究探索各类投资工具和投资策略，逐步延伸可投资领域。
此外，应适时扩大投资区域，服务更多的客户，根据公司的发展情况，拓展业务服务区域。
提高投研能力
财富管理机构是为投资人提供专业理财服务的机构，投研能力是基金管理公司的核心竞争力，提升公司的投研能力，根本在于提升投研人员的专业水平并进行专业化的组织运用。对公司来说，构建有利于专业人员发展的文化环境、激励机制，是提升投研能力的重要途径。
在企业文化上提倡“诚信、专业、合作、责任、进取”的核心价值观，强调合法经营、规范运作、信守承诺,将投资人的利益放在首位，坚守职业道德，绝不触碰法律底线和道德底线；在人力资源配备上强调专业标准。专业人员工必须具备履行岗位职责的专业知识，有强烈的风险意识，基础扎实,业务过硬，自我完善,精益求精，不断提升专业水平；在人力资源激励机制上，鼓励员工走专业化的职业生涯发展道路，在职级和薪酬上，给专业人员设立足够的发展空间，提高专业岗位的长久吸引力；在日常工作中强调专业化管理，要求管理规范、流程清晰、制度完备、执行高效。
提升内控水平
业务的拓展和创新，需要有健全、有效的内部控制体系作为基础和保障，为提升公司的内控及风险管理水平并接轨国际领先经验，应在内控管理上做更多的投入。
要不断完善公司内部控制流程及制度体系、强化执行效果，以提升公司整体内控管理水平，配合公司品牌打造及各项业务的推进，促进内控文化建设，提高风险管理水平；建立内控培训新机制，推进公司合规及风险文化建设。将合规培训作为业务培训的组成部分，纳入到业务部门自身的业务培训和考核中。进一步梳理和完善公司内部控制体系和制度体系，通过丰富合规培训的手段和内容，使业务人员明确并掌握相关业务法规，提升业务专业化水平，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节；加强企业文化建设，推动企业健康发展。优秀的企业文化不仅是企业的灵魂，还是企业不断向前发展的动力。基金管理公司向现代财富管理机构转型，需加强企业文化建设，将核心价值观、道德准则、经营宗旨、处事方式等作为企业文化的精髓予以培育、沉淀、发展、传承，落实到具体的行为之中，提升企业的凝聚力和竞争力，推动企业的健康、可持续发展。
从单一型基金管理公司向现代财富管理机构转型是一个长期的、不断探索的过程，在此过程中我们需牢固树立以市场为导向、以客户为中心的经营理念，苦练内功、规范经营，时刻将投资人的利益放在优先位置，根据客观环境的不断变化，适时进行调整。
2012-07-04
