引领行业创新 服务普惠金融
——公会理事会业务发展与创新专业委员会举办“金融科技服务普惠金融”专题研讨会
6月8日下午，由公会理事会业务发展与创新专业委员会主办的“金融科技服务普惠金融”专题研讨会举行。本次会议邀请雪球创始人及腾讯FiT金融合作与政策部门负责人，分别就《有没有可能让基金投资者赚到钱》、《智能投顾在中国成功要素探讨》为主题与大家进行交流探讨。上海基金业近70位行业同仁参加了本次会议，公会副会长、秘书长李频、公会副会长、业务发展与创新专业委员会主任委员、华宝兴业基金总经理黄小薏出席并讲话。
李频秘书长指出公募基金业作为金融市场中不可或缺的资产管理机构，已成为我国发展战略的重要组成部分，切实发挥着普惠金融的功能，为广大投资人提供了高效便捷的理财服务。然而随着大资管时代的来临，面对风云变幻的资本市场，传统公募基金维系近20年的行业均衡将被打破，行业格局面临重构。对于外界的种种挑战，公募基金业亟待探寻一条与大资管发展相契合的转型、创新、变革之路。
李频表示，在以大数据为核心的金融科技不断发展的背景下，金融服务边界不断延伸，交易成本大幅降低，为行业的发展与创新奠定了扎实的基础。公募基金业应在深化推动市场化改革的同时，紧密结合以“智能革命”为代表的金融科技，借助互联网金融技术，探索建立可靠、高效的投研系统，以实际行动回馈亿万投资人对我们的信任与重托。
黄小薏指出，国内公募基金已走过18年的历程，按投资业绩来计算，权益类基金的年化复合增长率为17%左右，超越沪深300约9个百分点。然而累计回报不错的权益类公募基金并没有吸引到更多的投资者，其根源在于权益基金的投资标的——A股市场的波动率较高，指数的年化波动率达到35%左右。所以对投资人来说，大起大落的业绩难以树立对权益类基金的信心。黄小薏认为，随着大数据、人工智能等科技手段的蓬勃兴起，我们应构建一些稳健的策略组合，满足投资者对于绝对收益的需求。此外，她就人工智能分析能否取代传统行业分析、利用大数据解决指数型产品基准收窄等问题发表了看法。
腾讯FIT金融合作与政策高级总监刘明军向大家介绍了智能投顾领域的最新发展概况，并对中、美两国市场环境进行了对比与分析。他认为，通过采集金融数据与客户数据，人工智能可以实现用户画像和需求分析的高度还原，并有效控制最大回撤和最长挫跌期，从而在投前、投中、投后阶段始终确保投资者利益最大化。雪球创始人兼CEO方三文以诙谐生动的方式向大家介绍了在互联网金融产品创新和业务拓展上的真实案例，就资产配置、全天候策略组合、基金定投等话题分享了观点。
本次专题研讨内容丰富紧凑，讲解妙趣横生，部分参会代表在会后进行了交流与探讨。许多行业同仁纷纷表示，了解互联网金融对于推进基金行业自身发展有着积极意义，金融科技的运用将有助于实现产品研发、销售、风控等环节的转型升级。
今后，公会将持续汇聚行业智慧与力量，不断优化业务模式，促进行业均衡发展。通过开展更多契合行业现状、满足业务需求的研讨交流，积极提升行业产品创新能力，进一步发挥产品创新对于行业突围的引领作用。
2017年6月9日
