科学理财，做快乐“向日葵”

——富安达基金通过网络视频等途径开展投保宣教活动

　　富安达基金管理有限公司在前期以座谈、漫画等形式开展的投资者保护宣传教育活动的基础上，通过线上线下相结合的方式，不断推进投资者教育活动。

　　公司通过网络视频开展的投资者适当性与分类教育活动，主要通过案例分析的方式讲述了盲目跟风，不了解所持基金的特性，因市场波动而无法承受的典型事例，深入剖析了适当性理论在基金投资中的具体运用。基金管理公司发行的基金产品种类繁多，不同产品的高中低等风险收益特征各不相同，教育广大投资者在购买基金产品时，需要明确自己的投资目标、了解基金产品的信息与可能存在的风险等，确保该产品的收益和风险特征符合自己的投资目标，选择适合的基金类型。同时，在购买基金产品前，应进行“风险承受能力测试”，通过测试认清自己的抗风险能力和投资偏好，对“型”入座；梳理自己的年龄特点和经济条件，选择与自身的财富增长周期等相吻合的投资品种；构建基金投资组合，分散风险等。

　　另外，公司还通过“理财宝典”的形式向“向日葵族”这个新生白领族群传达了科学的理财观念。“向日葵族”大多都是刚刚进入社会的“新鲜”、聪明的年轻人，面对刚开始工作时捉襟见肘的财务收支，刚开始恋爱时很容易就空瘪的钱囊，刚开始组建家庭时大大小小的必要支出等种种来自现实的冲击，如何树立正确的理财观念，拥有良好的投资心态，让理财变得快乐和简单，显得尤为重要。2012年3月，上海《浦东青年》杂志（2012年总第2期）刊发了公司员工张邵蓉的“向日葵族幸福理财宝典”一文。文章捕捉贴近现实生活的素材，用形象生动的语言传达了科学理财的精髓理论，收到了良好的投资教育宣传效果。

　　“理财宝典”第一式：理清自己的财务状况，静下心列出自己的“资产负债表”，优化自己的支出结构。在此基础上根据可预期稳定的“现金流”，规划自己的下一阶段生活。“理财宝典”第二式：一切从实际出发，力图在资源一定的基础上获得更高的边际收益率。“理财宝典终极必杀技”：主动出击。对于大多数风险承受能力相对较强的年轻人而言，在保留可以足够应急的储蓄情况下，以分散化投资的理念指导理财。以投资基金为例，可以挑选高中低风险基金的组合，分散投资；在基金投资的方式中，基金定投因其起点低和操作便捷的特点很适合喜欢享受简单生活方式的向日葵族，设定账户自动扣款。

2012-04-12