责任，成就未来

——上海地区基金公司社会责任主题报告(2008—2010年)

    实践证明：一个优秀的企业，必然是一个对社会负责任的企业;一个能持续发展的企业，必然是一个既能创造较多利润、又能积极回报社会的企业。企业只有实现与社会、环境和谐统一，才能做到永续发展，实现基业长青。

    在上海证监局的指导下，履行社会责任已成为上海地区基金公司的普遍共识，并一直走在行业的前列。在努力为持有人创造收益的同时，积极践行企业社会责任成为全行业的共识。

    上海市基金同业公会通过对注册在上海的法人基金公司进行座谈访问，归纳整理，将2008—2010年3年间基金公司践行社会责任的情况进行了分析和汇总，主要分为三个层面、四大责任。

    企业层面

    一、 自律铸就诚信，责任成就未来

    一是以理念认知增强社会责任价值观。上海地区的基金公司在社会责任报告中都提到了公司应该积极履行社会责任，将社会责任融入到企业文化建设、经营理念和总体发展规划中，塑造良好的社会形象，奠定可持续发展的基石。大家普遍认识到履行社会责任对基金公司提升市场价值，提高增强团队的凝聚力，赢得投资者的信任，树立良好的市场形象，增强品牌价值等方面具有重要的现实意义，是公司长年健康发展的内在动力。二是以自律构筑和谐以责任共建未来。2009年，在上海证监局指导、上海地区30家基金公司共同主办的“传承责任共谱未来”——上海基金业投资者教育系列活动主题会议现场，上海地区30家基金公司代表在监管机构和媒体的共同见证下，集体签署了《上海基金业社会责任共同宣言》。这些基金公司在场庄严承诺，将坚持诚信为本、专业为基，积极谋发展、促和谐、保稳定，努力践行基金公司的社会责任，使基金公司真正成为受大众信任、社会尊重的金融机构。三是以企业文化推动企业社会责任长效机制建设。加强企业文化建设，使之与公司战略发展有机结合，融入员工的日常工作行为，融入公司的经营管理流程，形成文化理念，文化制度，促进社会责任长效机制的建设。

    上海地区有14家基金公司在报告中显示对社会责任理念的认知已在公司经营理念和企业文化中显现。诺德基金管理有限公司将“一诺千金、厚德载物”作为公司理念，将诚信经营、构建和谐企业以及尽公司所能承担社会责任作为公司发展的基石;富国基金管理有限公司提出了“投资未来•在一起”的理念，将社会责任嵌入到公司文化之中，融入到每一位员工的日常工作之中;华泰柏瑞基金管理有限公司秉持“取之有道、用之于民、和谐共赢”的社会责任理念，用行动来履行对投资者、员工、股东和社会的职责。以企业文化推动社会责任长效机制的建设，责任是企业的立身之本，责任是企业的成长之道，责任是企业获得长期发展优势的基石。

    二、 诚信经营事业，合规创造价值

    基金公司倡导合规文化促进良性发展，不断加强合规文化建设，把应承担的社会责任与经营发展理念相融合。可以说基金公司对于风险管理的重视和投入，体现的是对投资人的诚信，表达的是对社会的责任。

    (一)、确立和倡导标准的合规文化

    基金公司在业务经营中承担着特定领域的社会责任，员工不得参与或帮助客户从事违法犯罪活动，遵守反欺诈，反恐怖主义融资等特定领域的要求,不断完善内控制度,倡导合规文化。例如2010年成立的纽银梅隆西部基金管理有限

公司，在成立伊始就非常强调风控为先合规经营的发展理念。

    (二)、积极履行反洗钱义务

    基金公司高度重视反洗钱工作，在风险为本的工作理念指导下，从提高重视程度、改进管理办法、加强检查与监督、持续优化系统建设等多方面入手，不断提高反洗钱工作水平。目前行业内各公司都已成立了反洗钱领导小组，并具有一定的独立性和充分的授权，能够有效的组织反洗钱成员部门开展各项反洗钱工作，充分协调和配合，确保反洗钱制度的贯彻实施。

    (三)、认真扎实做好信息披露工作

    做好信息披露工作也是基金公司履行社会责任的一种表现形式。一是主动满足投资者对信息披露的需求，切实维护了投资者利益;二是建立覆盖各部门的信息报送体系，确保了信息披露的及时性;三是高度重视信息披露培训工作，不断强化了相关责任主体信息披露的意识和能力;四是加强内幕信息的规范管理，维护信息披露的公平性，切实保障了投资者的合法权益。

    (四)、加强内部控制严格履行基金合同

    基金公司在风险限额内为投资者提供长期稳定的资本增值，这样的目的是最基本的社会责任。这个责任可以细分为很多，其中包括对于基金合同的履行情况，对于风险控制的严格把关，对于各项法规的遵守。过去几年，监管机构和基金管理公司在这个方面付出了很大的努力，包括我们看到这些年法规上的不断更新，基金公司对于内部控制、风险管理和合规建设方面不断的付出、提高和努力。例如国联安基金管理有限公司强调“受人之托，忠人之事”的理念，珍惜客户的每一份托付，对保护持有人的合法权益倍加重视，勤勉、谨慎地对待客户的每一份信任;泰信基金管理有限公司2010年发起组织了以“诚信创造价值杜绝内幕信息”为主题的联谊会，与合作伙伴携手承诺与倡导在双方的合作中恪守公平、公正、公开的原则参与金融市场投资活动，引起了各方的共鸣。

    行业层面

    一、 切实推进投资者教育活动

    基金行业的成长离不开投资者和社会的支持，基金业也没有辜负社会的期许，正在以各种不同的方式回馈社会和投资者。

    在上海证监局的指导下，上海地区基金公司根据基金管理行业的发展状况，已经连续四年举办了投资者教育和社会责任活动，其中包括2007“上海基金业投资者教育活动”、2008“走进基金 偕行以远”、2009“传承责任 共谱未来”、2010 “品格筑道 和谐隽永”的社会责任系列活动。上述系列活动一方面建立了有效的投资者教育途径，另一方面也从内部督促了基金行业的不断提升。

    各基金公司对投资者教育工作给予了高度的重视，成立了以公司高管领导、多部门参与的投资者教育机构，负责制定全面、系统的规划和具体工作的落实。根据长信基金管理有限责任公司、华安基金管理有限公司、金元比联基金管理有限公司、华富基金管理有限公司等7家公司提供的数据，最近3年基金公司投入经费最少的平均每年约100万元，投入最多的平均每年约500万元。在具体实施方面，各基金公司不断拓展和丰富教育的渠道和方式，并逐步形成了具有企业特色的教育活动，不断提高投资者教育的效果。

    (一)、结合市场走势，加强风险教育

    面对近几年市场波动性较大的情况，各公司积极做好了投资者风险控制教育。华富基金管理有限公司提出了“2010，别忘了债基”的投资者教育活动主题，构建了债券基金普及教育的网站，在《上海证券报》上连载漫画专栏，通过多种多样的培训与互动活动，让投资者学会科学配置家庭理财产品，推动投资者长期投资、理性投资。

    (二)、结合渠道优势，开展理财教育

    基金管理公司自主开展投资者教育工作的同时，充分重视以商业银行为主的代销机构的渠道功能和影响，与代销机构科学分工，明确各自的优势和定位。基金管理公司具有投资理财方面的专业性优势，而代销机构分支网点数量众多，具备宣讲传播方面的覆盖面优势，两者密切合作开展投资者教育。2008年，中银基金管理有限公司依托奥运契机，利用中银集团整体资源优势，策划开展了“中银基金理财奥运会”投资者教育系列活动，向海内外嘉宾展示了中国基金业的发展状况、向社会公众传播理财知识，提升了基金行业奥运金融服务的品牌和质量。

    (三)、结合信息平台，加强互动教育

    华泰柏瑞基金管理有限公司先后与搜狐、和讯、凤凰网、东方财富网等门户网站合作开展了“阳光总在风雨后”、“2011投资展望与ETF运用”等主题活动，吸引了约200万投资者的关注，与广大投资者进行了详细、深入的在线交流;万家基金管理有限公司与东方财富网合作，举办了“万家期待·王者即出”大型在线模拟投资活动，吸引了全国73000多注册用户、1800名万家基金持有人、近1000名银行理财经理参赛，多角度、深入浅出地帮助广大投资者了解基金投资。对微博和博客的运用也是新的发展方向，浦银安盛基金管理有限公司、东吴基金管理有限公司等多家公司都已开通了官方微博，为投资者提供即时性更强的互动教育方式。

    二、提升品牌服务，为客户创造价值

    基金行业着力于提升客户服务水平，通过多样化、差异化、特色化的金融服务满足不同种类的客户需求，积极为客户创造价值。一是为客户建立了立体标准的人性化服务通道;二是加强与完善了客户满意度调查工作;三是为客户提供了不断创新的专业化服务产品。

    通过对社会责任报告的分析，发现近年来基金公司不断分析市场形势和公司定位，建立了品牌化的客户服务活动。如上投摩根基金管理有限公司推出的“摩根基金大学”投资者教育活动，在过去三年里在全国举办现场讲座近3000场，超过25万名个人投资者和客户经理参加，通过讲座使投资者认识到应理性面对市场，合理资产配置，理性分享基金长线增值的成果;申万菱信基金管理有限公司以“申万菱信财富讲坛”为品牌标识，和渠道网点联手，在全国多座重点城市推出大、中、小型投资理财交流活动，向投资者普及理财基础知识;海富通基金管理有限公司自2009年起推出“海富通幸福投资”系列教育主题，让投资者真正了解基金、了解市场、树立正确的投资理念。

    三、尊重员工权益，关怀员工成长

    基金行业倡导以人为本的人才发展理念，创建和谐职业环境构建长效机制、优化员工队伍结构为重点，通过科学有效的人才战略管理机制，积极创建人尽其才的用人环境，建立了多元化的职业发展通道。基金行业注重人才战略发展，强调尊重员工的品德，重视员工的智慧，承认员工的价值，珍惜员工的感情，维护员工的尊严，提高员工的素质。为从业人员提供了全方位的执业教育培训机会，为广大员工提供了广阔的发展平台，实现了员工与企业的共同成长。

    社会层面

    一、改善生态环境，践行低碳环保

    在近3年中，各基金公司落实环境责任、宣传绿色环保的力度不断增强，方式也逐渐丰富，取得了较好的效果。如华安基金管理有限公司向投资者发放环保宣传袋以及金元比联基金管理有限公司开展的“珍爱自然，我为环保做件小事”等专题活动，既向投资者和社会公众宣传了环保理念，又对公司自身形象做了一次正面宣传。2009年4月，国海富兰克林基金管理有限公司发起了“绿色电脑行动”，将公司折旧电脑设备捐赠给广西大新县五山乡中心小学，包括笔记本电脑、台式电脑及相关软件。为学生带去获取知识的工具外，也为地球环境尽一份力。

    除此之外，各基金公司还致力于推广电子账单与慈善公益进行有机结合。通过引导持有人放弃纸质对账单，将节约的资源投入到公益活动中。如中海基金管理有限公司发起的“以电子对帐单替换纸质对帐单”的倡议，开了以基金持有人名义捐资助学的先河，定向捐助在上海务工的农民工子女这一特殊群体;国海富兰克林基金有限公司组织的“免帐单，献爱心”活动，在2010年8月向中国红十字基金会捐赠8万元，为贫困地区8所学校建立“红十字书库”;万家基金管理有限公司将节省的邮寄费10000元，资助西藏帮纳复旦希望小学的希望图书角。通过开展电子账单业务既节约了资源，还推动了公司对社会公益事业的开展，取得了较好的综合效果。

    二、心系和谐发展，热心社会公益

    (一)、“汇聚爱心，凝聚力量” 成效显著

    1、赈灾救灾方面

    2008年至2010年，中国经历了汶川地震、南方大雪灾,玉树地震等重大灾害。各基金公司紧急动员，纷纷奉献爱心，积极支持救灾，与灾区人民共同战斗，共克时艰，共渡难关，充分展现了基金行业强烈的社会责任感。在32家基金公司中有26家公司明确写明捐赠金额的，约为1695万余元。

    2、扶困助学方面

    涉及金额约423万(部分基金公司未上报捐赠金额)。包括光大保德信基金管理有限公司设立了“耀·未来”慈善专项基金，在2010年中总共捐赠80.5万多元，用于安老、扶幼、助学、济困等慈善项目，受益人数达到2271人;天治基金管理有限公司2010年出资30万元在北京理工大学设立了“天治基金奖学金”，用于奖励品学兼优的学生;国泰基金管理有限公司在2009年援建图书室的基础上，在益哇乡小学建立起中国海拔最高的多媒体教室。部分基金公司还从相关基金产品管理费中按比例提取公益基金，兴业全球基金管理有限公司每年从社会责任基金的管理费收入中提取5%作为公司的公益基金，累计投入公益项目近900万元;汇添富基金管理有限公司2010年10月起每月捐赠旗下医药保健基金净管理费收入的5%，设立医疗救助专项基金，确保了公益基金来源，保证相关公益活动开展的持续性和稳定性。

    3、红色主题方面

    2009年国庆60周年之际，泰信基金管理有限公司积极筹资，为山东省革命老区道路硬化改造工程贡献力量;华富基金管理有限公司启动了长征理财路“北斗星”计划，用红色财富吹响老区人民共享经济发展成果的动人号角。在为期半年的活动期间里，公司深入追寻红军足迹，学习弘扬红军精神，大力普及金融理财知识，通过纪念红军伟大事迹、举办主题培训、组织经济调研、开展公益活动等多种形式，全面实践了“红军精神、红色财富”的活动主题。

    4、长期合作方面

    基金公司在热心社会公益的同时，已开始倡导在经营中实现社会责任的常态化。东吴基金管理有限公司率先提倡“感恩文化”，“以人为本”的核心理念，与上海交通大学安泰经济与管理学院签定了长期协议，为该院在校学生建立高端实践平台，为社会培养高素质后备军，承担起企业义不容辞的社会责任;兴业全球基金管理有限公司长期与复旦大学和中科大合作，举办“复兴论坛”等系列人文讲座;长期与东方艺术中心合作，资助“未来大师”和“名家名剧”系列演出。

    (二)、“播撒真情，传递爱心” 作用明显

    基金公司积极投身各类社会公益活动，坚持以人为本、注重员工与企业共同发展，坚持环境保护、注重人与自然和谐发展，积极履行各项社会责任。近年来社会责任活动的主题不断深化，活动的特色越来越鲜明，活动的形式不断丰富。除了采用传统的网络交流、现场咨询等方式以外，陆续推出了问卷调查、主题征文、基金参观团、社会责任实践推选、行业沙龙等多种互动性比较强的活动形式，不断积累了不少优秀的品牌项目。例如汇添富基金管理有限公司2010年出资800万发起的基金会，成为上海地区首个由基金管理公司发起设立的公益性基金会;国海富兰克林基金管理有限公司的“捐建留守儿童宿舍楼”;上投摩根基金管理有限公司与宋庆龄基金会合作筹建“宋庆龄爱心书库”;中海基金管理有限公司组织员工无偿献血;光大保德信基金管理有限公司的“不搞庆典助慈善”等;富国基金管理有限公司在2009年开展的“与基金经理一起午餐”活动，全国范围内邀请了20名投资者参观公司，并与基金经理共进午餐，为投资人提供了一个与基金经理面对面沟通的机会。

    在履行社会责任方面，上海基金业敢为人先，走在了行业的前列。基金公司在获得经济利益的同时，恪守企业责任，追求社会和谐，才能获得行业的可持续发展。我们倡导各企业在经营中实现社会责任的常态化，具体可归纳为四项责任：

    一是培养人才队伍责任。坚持以人为本，培养专业队伍履行社会责任是一项长期工程，只有将社会责任意识融入基金公司自身的商业理念，融入员工的思想，才能真正促进基金行业未来的良性发展。

    基金公司在履行社会责任方面的努力，也不同程度推动了该观念在基金从业人员中的普及。上海证监局公布的“社会责任大讨论结果”显示，基金公司对员工在职业道德标准的树立和合规观念的培养上，都在不同深度和层次地开展工作;而基金行业从业人员也热爱行业与岗位，他们愿意为行业成长、促进市场发展、建立品牌做出贡献的意愿非常强烈。

    二是促进行业发展责任。发展金融创新，携手共创价值基金行业的快速发展得益于全国基金持有人的大力支持，对于刚刚进入第二个10年的中国基金业，基金公司“切实履行社会责任”的探索也尚处早期。基金公司应坚持以保障投资人利益为根本指引，才能真正形成规范、有效、有序的市场环境，促进基金行业未来的良性发展。基金行业应当继续通过体系建设、制度执行、后续检查等方式对包括基金经理、研究人员等重点人员在内的公司员工加强管理和监督，保证内控制度得到执行，内控工作取得效果，有效防止利益输送，充分保护基金持有人的合法权益。

    三是倡导低碳经济责任。倡导低碳经济，引领绿色风尚低碳经济也可以称之为和谐经济，基金行业可以从创新产品，完善机制等角度出发，构建多层次绿色金融体系。基金业的快速发展必然要求基金业更好、更多的履行社会责任。完善公司治理结构，构建专业、稳定的经营团队，持续深入开展投资者教育和交流活动，传播证券投资理念，执行销售适应性原则，将合适的产品销售给投资者，关心社会发展，支持和参与社会公益事业。要逐步形成各具特色的社会责任理念，逐步完善社会责任管理的组织架构。

    四是共建和谐家园责任。心系国家发展，共建和谐家园作为社会的一个企业公民，基金公司回报社会，积极投身社会环保，公益事业。公益活动的内容形式要更加丰富，受益对象要更为广泛。各公司通过不同的角度，针对不同的群体开展社会慈善公益活动，践行更为广泛的社会责任不可或缺。我们基金行业倡导人文关怀，积极履行社会责任。

    上海市基金同业公会对注册在上海的法人基金公司在2008—2010年3年间践行社会责任的情况进行了分析和汇总，旨在更好地梳理基金公司社会责任的内涵及外延，不断探索基金行业承担社会责任的新形式。在今后的工作当中，我们将搭建平台，建立行业社会责任交流机制;集合资源，建立行业社会责任联动机制;扩大影响，建立行业社会责任宣传机制;加强引导，建立行业社会责任参与机制。结合行业实际，加快制定具有基金行业特征的社会责任评价体系。让投资者对基金和基金公司的认识更加深入、立体，督促基金公司进一步保障持有人利益、实现行业自律，推动上海地区乃至全国基金业健康、快速、长远发展。

链接：

上海市基金公司社会捐赠情况汇总(2008-2010年)

2011-07-18