基金交易申请受理成功不等于基金交易成功

近日小编发现，有部分投资者在移动端申购（买入）和赎回（卖出）基金时将移动端显示的“申请受理成功”默认为交易成功，对最终申购、赎回失败的情况产生了疑惑。这个问题可以归结为投资者对“申请受理成功”和“基金注册登记机构确认成功”的涵义理解出现了偏差。

首先，应了解的是，基金公司负责基金产品的发行和管理，基金销售机构是为投资者买卖基金产品提供销售服务的机构，投资者若选择通过基金销售机构（如天天基金网）提供的服务买卖基金公司的基金产品，则先通过移动端向基金销售机构提出申请，基金销售机构受理后会将投资者的申请交由基金公司或基金公司委托的注册登记机构进行确认，并根据确认结果相应办理投资者的基金交易。

具体来说，基金销售机构显示的“申请受理成功”是指投资者当日的电子申请数据已被销售机构接收，但投资者的申购（买入）或赎回（卖出）是否成功须以基金公司或基金公司委托的注册登记机构确认为准。以投资者卖出基金为例，投资者于当日（营业时间内）通过天天基金网卖出某基金，天天基金网会受理投资者当日的卖出申请数据，并对申请数据进行初步审核，审核通过的，则显示“申请受理成功”，并将已受理申请数据提交基金公司或基金公司委托的注册登记机构进行卖出确认，确认成功的，卖出交易才成功，此过程中卖出基金交易失败的原因有很多，例如部分基金产品规定卖出份额需为整数或者全部赎回，投资者若出现卖出份额为非整数或非全部赎回时，则移动端会出现“申请受理成功”，但实际交易失败的情形。

综上所述，基金销售机构对投资者交易申请的受理并不代表交易一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请。交易申请的确认以基金公司或基金公司委托的注册登记机构的确认结果为准。

2018年8月17日