投资者教育
【3·15专场活动】基金时光丨做有情怀的基金定投
来源:上海市基金同业公会

 

【3·15专场活动】基金时光丨做有情怀的基金定投

 

3·15投资者保护宣传月


  为弘扬理性成熟的投资文化,切实保护投资者特别是中小投资者的合法权益,支持上海国际金融中心建设,提升居民金融素养,在3·15国际消费者权益日来临之际,上海投保联盟31家成员单位共同举办“保护投资者合法权益,我们在行动——投资者保护宣传月”活动。

 

 

2021年3月10日,


上海基金业—陆家嘴金融城投资者教育基地


开展了一场线下3·15投资者教育与权益保护专场活动,


旨在为中小投资者普及投资知识、树立风险防范意识、引导理性长期投资。


来自富国基金营销策略部的马全胜老师


在第三期“基金时光”投教讲堂上


以“做有情怀的基金定投”为主题,


从基金定投的法则、定投的技巧、需要避开的误区,


以及如何选择专业合规的投资平台进行定投,


深入浅出地为投资者讲述了基金定投的方方面面。

 

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没现场聆听的小伙伴不要伤心,这里整理了马首席的演讲干货,给大家分享噢!

 

 

 Q: 什么是基金定投?


 A: -普通的基金定投就是在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金,等待盈利上涨的过程。


     -定投需要克服投资市场中的“红绿灯心态”,可以培养良好的理财习惯。

 

 

 Q: 定投的三大准则?

 

 A: -第一准则:牛市不急定投,熊市定要播种,趋势变化也断供!

  定投不是刻舟求剑。在大牛市中不急着开始定投,如果仅仅定投一年,则可能在比较灰暗的时刻离场,相反              

  应该一次性投资,同时做好回撤控制;结构性行情中,定投品种的选择,异常重要!

 

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   -第二准则:止盈不止损,定投也可见好就收!

  如果从2005年1月1日开始,至2021-02-28,定投股票基金指数,累积收益204.78%,年算术平均收益约

  12.67%,期间最高定投收益270.23%,最低定投收益-11.27%;但如果设置“定投收益超过10%触发赎回”滚

       动定投,则2005年以来共实现24次超过10%的收益。

 

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   -第三准则:“40%准则”+“倒金字塔”结构

  自上证指数2008-03-24日(从6124点高点下跌超过40%)开始定投,市场每下跌10%追加一倍定投资金,自 

  2009-07-28实现61.95%的收益;尽管上证指数从6124点下跌并反弹至2009-07-28,依然有43.86%的亏损, 

  但若累积定投金额和在6124点被套金额一致,则这一策略解套后还有收益。

 

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 Q: 定投的三大境界?

 A: 第一境界:昨夜西风凋碧树,独上高楼,望尽天涯路。对应策略:欲问A股向何处?震荡市,话凄凉。周定

 投,好建仓。

 

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  第二境界:衣带渐宽终不悔,为伊消得人憔悴。对应策略:长风破浪会有时,“低点多投,高点少投”的加

  强型定投法。

 

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  第三境界:众里寻他千百度,蓦然回首,那人却在灯火阑珊处。对应策略:刀鱼野菜随宜具,不贪不恋,恰  

  待目标收益来。

 

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 Q: 定投的产品选择策略?

 

 A:-主动产品——选择长跑型耐力好的基金,稳定跑进前三分之一的“聪明”基金

 

 定投属于中长期投资,相当于马拉松项目,不适合冲刺型选手。选择中长期业绩稳健的“长跑型、耐力好”的

金,淡化短期表现,才能最大程度帮助您获取较高的收益。

 

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  -被动产品——长期定投选宽基指数,周定投或目标收益定投选风口的主题或行业

 

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  -债券基金,适合一次性投资

  

  定投最大的优势在于平滑风险,但债券市场整体风险较小,定投的结果变成了平滑收益了;自2005年以来定 

  投中证债券型基金指数,截至2021年2月28日,最终收益仅为54.81%,远不及中债-综合财富(总值)指数 

  97.28%的收益。而同期,一次性投资中证债券型基金指数,收益可达到175.91%。

 

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  注: 1. 文中数据来自Wind;2. 凡涉及到指数历史回报率只为举例,不对购买实际产品构成未来收益保证;3. 市场有风险,投资需谨慎。

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